Épargne et investissement
Lors des rencontres avec nos clients, nous effectuons une collecte d’information exhaustive nous permettant de bien comprendre le contexte et la réalité de ceux-ci. Nous développons des relations humaines et respectueuses avec chacun de nos clients dans un climat chaleureux et confidentiel. Nous présentons ensuite des scénarios qui s’appliquent à la situation des individus et qui apportent des solutions éclairées, notamment en ce qui a trait à l’épargne et l’investissement.
- Fonds communs de placement*;
- Fonds distincts*;
- Régime non enregistré;
- CPG (certificat de placement garanti)*;
- REER (régime enregistré d’épargne retraite);
- FERR (fonds enregistré de revenu de retraite);
- CRI (compte de retraite immobilisé);
- FRV (fonds de revenu viager);
- CELI (compte d’épargne libre d’impôt);
- REEE (régime enregistré d’épargne-études);
- RRI (régime de retraite individuel);
- Produits de revenus viager et rente viagère.
*Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. (« Investia »). Les fonds communs de placement et les produits du marché dispensé sont vendus exclusivement par les représentants inscrits auprès d’Investia et des autorités règlementaires provinciales applicables.
Les placements dans des fonds communs de placement/produits du marché dispensé peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire attentivement l’aperçu du fonds ou le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds communs de placement et les produits du marché dispensé ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.
*Les produits de fonds distincts sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. et/ou de plusieurs agents généraux.
Sous réserve de toute garantie applicable à la prestation de décès, toute partie de la prime, ou toute autre somme affectée à un fonds distinct est investie au risque du titulaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer selon les fluctuations de la valeur marchande de l’actif du fonds distinct.
*Les placements garantis sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. et/ou de plusieurs agents généraux.
Apprenez-en davantage sur nos produits d'investissement
