Planification et stratégie financière

Individuelle et corporative
Choisir Stratège, c’est vous assurer l’accès à une expertise de pointe et à des conseils stratégiques qui évoluent en tandem avec vos besoins.

La planification financière, telle que nous la concevons, est bien plus qu’une simple gestion de chiffres. C’est un processus méticuleux visant à optimiser la gestion de votre patrimoine en alignant vos objectifs personnels avec une stratégie financière adaptée et mettant en lumière les opportunités et les risques potentiels.

Nous concevons des plans personnalisés qui vous offrent une tranquillité d’esprit, une clarté et une confiance accrues dans la gestion de votre patrimoine.

  • Aspects légaux
  • Succession
  • Assurance et gestion des risques
  • Fiscalité
  • Retraite

VOTRE EXCELLENCE, NOTRE PRIORITÉ.

Un partenariat privilégié avec Eterna vous ouvre les portes des fonds institutionnels réservés aux investisseurs chevronnés. Découvrez ces opportunités uniques pour optimiser vos investissements et prospérer financièrement.Un partenariat privilégié avec Eterna vous ouvre les portes des fonds institutionnels réservés aux investisseurs chevronnés. Découvrez ces opportunités uniques pour optimiser vos investissements et prospérer financièrement.

Épargne et investissement

Que vous soyez novice en matière d’investissement ou un investisseur chevronné, notre approche personnalisée s’adapte à chaque profil. Nous mettons un point d’honneur à comprendre vos aspirations, contraintes, et appétences au risque pour élaborer une stratégie d’épargne et de placement qui vous correspond parfaitement.

Que vous cherchiez à constituer un patrimoine, préparer votre retraite ou maximiser vos rendements, nous offrons une gamme diversifiée d’instruments financiers soigneusement sélectionnés pour leur potentiel de croissance et leur stabilité.

 

  • Fonds communs de placement*;
  • Fonds distincts*;
  • Régime non enregistré;
  • CPG (certificat de placement garanti)*;
  • REER (régime enregistré d’épargne retraite);
  • FERR (fonds enregistré de revenu de retraite);
  • CRI (compte de retraite immobilisé);
  • FRV (fonds de revenu viager);
  • CELI (compte d’épargne libre d’impôt);
  • REEE (régime enregistré d’épargne-études);
  • RRI (régime de retraite individuel);
  • Produits de revenu viager et rente viagère.
Notes additionnelles

*Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensés autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. (« Investia »). Les fonds communs de placement et les produits du marché dispensés sont vendus exclusivement par les représentants inscrits auprès d’Investia et des autorités règlementaires provinciales applicables.
Les placements dans des fonds communs de placement/produits du marché dispensés peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire attentivement l’aperçu du fonds ou le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds communs de placement et les produits du marché dispensés ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.

*Les produits de fonds distincts sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. et/ou de plusieurs agents généraux.
Sous réserve de toute garantie applicable à la prestation de décès, toute partie de la prime, ou toute autre somme affectée à un fonds distinct est investie au risque du titulaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer selon les fluctuations de la valeur marchande de l’actif du fonds distinct.

*Les placements garantis sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. et/ou de plusieurs agents généraux.

Produits bancaires

Les produits bancaires occupent une place centrale dans une stratégie d’investissement globale, en contribuant à la diversification, à la gestion des liquidités, et à la préservation du capital.

Intégrer judicieusement ces produits dans votre portefeuille optimise la performance des investissements tout en atténuant les risques. Ils sont essentiels pour la planification financière à court terme, couvrant des besoins immédiats comme les dépenses courantes, les projets à court terme ou les urgences.
Leur inclusion réfléchie apporte une dimension de sécurité et de flexibilité, tout en contribuant à diversifier les sources de rendement et à réduire l’impact des fluctuations du marché sur l’ensemble de vos actifs.

 

  • Compte bancaire à revenu élevé;
  • Prêt hypothécaire;
  • Prêt REER;
  • Prêt investissement;
  • Financement personnel:
  • Marge de crédit;
  • Carte de crédit.

Planification fiscale et successorale

La dimension fiscale de la planification successorale revêt une importance cruciale dans l’optimisation de la gestion de vos finances. En optimisant votre structure financière, vous maximisez votre revenu net, libérant ainsi des ressources précieuses pour des investissements judicieux. Cette stratégie astucieuse vous permet de conserver une part significative de votre patrimoine, contribuant ainsi à renforcer votre sécurité financière à long terme.

Pilier essentiel dans la gestion avisée de votre patrimoine, la planification successorale va bien au-delà de la simple distribution de vos biens. Elle vous offre l’assurance que vos souhaits seront respectés de manière ordonnée, tout en minimisant les complications potentielles pour vos héritiers.

Produits d’assurance

Les produits d’assurance constituent les piliers essentiels d’une stratégie globale d’investissement. Ils assurent une protection robuste contre les risques potentiels, créant ainsi une stabilité cruciale pour la réalisation de vos objectifs financiers.

Que ce soit pour protéger votre famille, sécuriser vos biens, ou anticiper les aléas de la vie, nos solutions d’assurance sont soigneusement élaborées afin de répondre à ces préoccupations spécifiques.

Lorsque vous faites équipe avec nos conseillers, vous entrez dans un partenariat qui va bien au-delà de la simple souscription à une police d’assurance. C’est la garantie de bénéficier d’un partenariat fiable et personnalisé, où la préservation de votre tranquillité d’esprit est au cœur de nos préoccupations.

* Certaines structures d’assurance vie que nous offrons constituent un outil de placement et permettent la croissance de votre patrimoine.

  • Assurance vie*:
      • Universelle
      • Entière
      • Temporaire,
      • Permanente et participative;
  • Hypothècaire;
  • Maladies graves;
  • Invalidité;
  • Voyage;
  • Longue durée.

*Les produits en assurance sont offerts par l’intermédiaire de plusieurs agents généraux.

Explorez nos services de planification financière, fiscale et successorale, nos produits bancaires et d’assurance pour assurer une gestion complète et personnalisée de votre patrimoine.

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